Agribank “khốn đốn” thu hồi khoản vay hàng tỷ đồng của Công ty Hải Thành

Ký nhiều hợp đồng tín dụng với Công ty TNHH Thương mại Hải Thành (Công ty Hải Thành) với số tiền cho vay lên tới cả chục tỷ đồng. Đến nay dù đã quá hạn nhiều năm nhưng Agribank Tây Hà Nội vẫn chưa thể thu hồi nợ và phải đưa vụ việc ra tòa.
Hà Nội: Cần vào cuộc điều tra vụ dân ''tố'' dấu hiệu lừa đảo tại Agribank Ứng Hòa - Hà Tây Ngoài cho vay kiểu “ném tiền qua cửa sổ”, Agribank còn những sai phạm gì?

Theo tìm hiểu của phóng viên, trong giai đoạn từ 2009 – 2011, Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam Chi nhánh Tây Hà Nội (Agribank Tây Hà Nội) và Công ty TNHH Thương mại Hải Thành (Công ty Hải Thành, tại địa chỉ: Tầng 2 số nhà B20 đường Trần Quang Diệu, phường Ô Chợ Dừa, quận Đống Đa, Hà Nội) có ký kết nhiều hợp đồng cho vay tín dụng.

Theo đó, Công ty Hải Thành đã nhận nợ Agribank Tây Hà Nội với số tiền khoảng 8,7 tỷ đồng và hơn 284.248 USD với ba Hợp đồng tín dụng số: 1484-LAV-201100124, ký ngày 23/2/2009; 1484-LAV-2011000044, ký ngày 31/3/2010 và 1484-LAV-201100285, ký ngày 25/4/2011.

Được biết, tài sản bảo đảm thế chấp cho các khoản vay trên là xe ô tô nhãn hiệu Mercedes GL550 đã qua sử dụng có giá trị theo Biên bản định giá ngày 23/2/2009 là 3,3 tỷ đồng, đứng tên Công ty Hải Thành. Tài sản thế chấp thứ 2 là đầu kéo và rơ móc đã qua sử dụng, có giá trị theo Biên bản định giá ngày 29/3/2010 là 7,08 tỷ đồng; giấy tờ đối với tài sản thế chấp này là 14 xe đầu kéo và 4 rơ móc đứng tên Công ty Cổ phần Đầu tư Thương mại XNK Thiên Long nhưng thực tế chỉ còn 5 đầu kéo (9 đầu kéo và 4 rơ móc đã bán để trả 1 phần nợ). Tài sản thế chấp thứ 3 là 11 xe xi téc mới 100%, có biên bản xác định giá ngày 20/8/2010 là xấp xỉ 7,183 tỷ đồng nhưng thực tế chỉ còn 7 xe xi téc, 4 chiếc đã bán để trả một phần nợ.

Agribank “khốn đốn” thu hồi khoản vay hàng tỷ đồng của Công ty Hải Thành
Hợp đồng tín dụng giữa Agribank Tây Hà Nội với Công ty Hải Thành

Sau nhiều năm quá hạn, do Công ty Hải Thành không trả nợ được các khoản vay, Agribank đã tiến hành khởi kiện đối tác tại TAND quận Đống Đa đề nghị tòa án giải quyết, buộc Công ty Hải Thành phải trả cho Agribank Tây Hà Nội số tiền gốc và lãi tính đến ngày 26/6/2019 là trên 14,049 tỷ đồng và toàn bộ lãi phát sinh từ ngày 27/6/2019 đến khi trả nợ hết ngân hàng. Trong đó tiền gốc là 7,633 tỷ đồng, tiền lãi tạm tính đến ngày 26/6/2019 là 6,416 tỷ đồng.

Trong khi đó, đối với khoản vay bằng USD, tổng số tiền gốc và lãi vay bằng USD tạm tính đến ngày 26/6/2019 là 251.594 USD và toàn bộ tiền lãi phát sinh tính từ ngày 27/6/2019 cho đến khi trả nợ hết ngân hàng, gồm 193.650 tiền gốc và lãi tạm tính là 57.944 USB và toàn bộ số tiền lãi phát sinh.

Được biết, trong vụ án do Agribank khởi kiện, người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan có yêu cầu độc lập là bà Nguyễn Thị Thắm.

Agribank “khốn đốn” thu hồi khoản vay hàng tỷ đồng của Công ty Hải Thành
Trụ sở chính của Agribank.

Tại phiên tòa diễn ra vào ngày 26/7/2019, bà Nguyễn Thị Thắm cho biết, hiện bà đang là người giữ chiếc xe ô tô Mercedes biển số 30L-720.62, chiếc xe đang được gửi tại Công ty TNHH Đậu Thắm, số 151 Trần Đăng Ninh, tổ 9 phường Quyết Tâm, thành phố Sơn La, tỉnh Sơn La.

Do Công ty Đậu Thắm có ký kết hợp đồng mua bán xăng dầu với Công ty Hải Thành, theo biên bản đối chiếu công nợ giữa Công ty Đậu Thắm chi nhánh huyện Mường La với Công ty Hải Thành ký ngày 31/7/2009 số tiền mà Công ty Hải Thành còn nợ Công ty Đậu Thắm số tiền hơn 214 triệu đồng. Tổng số tiền nợ của Công ty Hải Thành còn nợ Công ty Đậu Thắm từ 1/8/2009 đến ngày 25/7/2019 là 658 triệu đồng.

Tại Bản án sơ thẩm số 23/2019/KDTM-ST ngày 26/7/2019, TAND quận Đống Đa quyết định xử chấp nhận yêu cầu khởi kiện của Agribank đối với Công ty Hải Thành. Cơ quan tòa án xác nhận Công ty Hải Thành còn nợ Agribank số tiền tạm tính đến ngày 26/7/2019 là 19,988 tỷ đồng, trong đó gốc là 12,147 tỷ đồng, lãi trong hạn là 7,527 tỷ đồng, lãi quá hạn là 313,5 triệu đồng là có căn cứ và phù hợp với các quy định hiện hành của pháp luật nên được chấp nhận.

Tòa án buộc Công ty Hải Thành phải thanh toán cho Agribank số tiền nợ gốc và lãi nêu trên. Kể từ ngày án có hiệu lực pháp luật, nếu Công ty Hải Thành chưa trả hoặc không trả được nợ, Agribank có quyền yêu cầu cơ quan thi hành án có thẩm quyền phát mại tài sản đảm bảo để thu hồi nợ.

Cụ thể, số tài sản thế chấp chỉ còn để thu hồi nợ là, xe ô tô Mercedes GL550; 5 xe đầu kéo mang nhãn hiệu FAW biển kiểm soát 30K-4035, 30K-4390, 30K-4260, 30K-4574, 29C-21002; 7 xe xi téc mang nhãn hiệu CHENGLIWEL biển kiếm soát 29R-2561, 29R-2576, 29R-2525, 29R-2529, 29R-2517, 29R-2112, 29R-2599.

Liên quan đến vụ việc, một số ý kiến cho rằng, cơ quan chức năng cần làm rõ có hay không việc cho vay tín dụng sai quy định, nguy cơ thất thoát nguồn vốn khi Agribank Tây Hà Nội cho Công ty Hải Thành vay tiền bằng hình thức nhận thế chấp các tài sản bảo đảm.

Đồng thời, các cơ chức năng có thẩm quyền cần có giải pháp tăng cường quản lý, giám sát phù hợp đối với tài sản bảo đảm là xe ôtô theo quy định của pháp luật nhằm phòng ngừa, ngăn chặn hành vi bán, chuyển nhượng tài sản thế chấp trái quy định pháp luật, tránh các rủi ro có thể xảy ra đối với các tổ chức tín dụng trong quá trình cho vay, thu hồi nợ, nhận, quản lý và xử lý tài sản bảo đảm.

Xuân Tường
Xem phiên bản mobile